Банковская карта Мегафон с впечатляющим кэшбэком

Обновлено 02.07.2019

Банковская карта Мегафон выдается всем желающим абонентам оператора связи Мегафон. Баланс карты приравнен к счету мобильного телефона. Положил деньги на телефон и они тут же на карте. Это уникальная на сотовом рынке и очень удобная услуга позволяющая свободно распоряжаться остатком на мобильном и получать за это процент.  Банковская карта Мегафон моментальная и если у вас есть номер Мегафона, то вы можете выпустить виртуальную карту прямо сейчас по ссылке, а потом при желании получить пластиковый вариант в любом салоне Мегафона.

С 26 апреля 2019 года вступили в силу новые тарифы по банковской карте Мегафон. Теперь по карте предусмотрено три тарифа и установлена небольшая абонентская плата:

• тариф «Лайт» — 49 рублей в месяц,
• тариф «Стандарт» 149 рублей в месяц,
• тариф «Максимум» — 199 рублей в месяц.

Карту можно сделать бесплатной, если выполнять некоторые условия, об этом речь ниже в статье (официальные тарифы тут).

Новыми тарифами предусмотрен кэшбэк на все и процент на остаток:

• Лайт — без кэшбэка и 6% годовых на остаток.
• Стандарт — 1% кэшбэка на все и 8% годовых на остаток.
• Максимум — 1,5% кэшбэка на все и 10% годовых на остаток.

Эти изменения не затронут старых клиентов до конца срока действия их карт. Вот почему надо подключаться к новым продуктам сразу!

Для получения процента на остаток нужно постоянно держать на балансе сумму не менее 500 рублей и делать хотя бы одну покупку в месяц. Покупки с МСС 4813, 4814, 4829, 6010-6012, 6050, 6051, 6211, 6529-6540, 7299, 7311, 7372, 7399, 7995, 8999 не учитываются.

Также с 1 мая 2019 года по банковской карте Мегафон ставка по акции с повышенным кэшбэк уменьшается с 10% до 5% для всех клиентов, включая старых. Сама акция по прежнему действует до октября 2019 года и предусматривает выплату повышенного кэшбэка на самые востребованные категории — супермаркеты, кафе, АЗС, такси, кино и другие! Повышенный кэшбэк суммируется со стандартным 1/1,5% и максимум теперь можно получить 6,5% кэшбэка.

Сохраняется бонус — за каждые 100 рублей покупок дается 10 мб трафика на 1 год на всех тарифах.

Обслуживает платежи Банк Раунд, а Мегафон.Банк — это название услуги.

Чтобы получить виртуальную банковскую карту Мегафон банка, нужно иметь номер мобильного телефона в Мегафоне и пройти регистрацию по ссылке. Далее позвонить с номера телефона, к которому привязана карта, по бесплатному номеру 5555 и  следовать указаниям робота. Обязательно загрузите приложение Мегафон.Банк, чтобы контролировать баланс и осуществлять операции.

Все, карта готова. Можно расплачиваться ей в интернете. Чтобы оплачивать покупки в оффлайн магазинах, достаточно привязать эту карту к смартфону NFC — бесконтактной системой платежей Apple Pay, Google Pay или Samsung Pay.

Чтобы карта начала полноценно работать и без проблем привязалась к смартфону, желательно провести любую покупку на небольшую сумму. Рекомендую купить какую-нибудь мелочевку в AliExpress за 10-100 рублей с бесплатной доставкой в Россию. Вот тут каталог таких вещей.

Лайфхак: загрузите себе приложение AliExpress на смартфон, зайдите в профиль и там будет баннер «Оплата мобильного», один раз можно пополнить номер телефона на 100 рублей за 1 рубль! Пополните свой мобильный номер Мегафона и купите себе чтобы нибуть тут, чтобы запустить виртуальную карту Мегафона.

Кэшбэк по банковской карте Мегафон

Банковская карта Мегафон предусматривает три типа кэшбэка — стандартный по тарифу 1/1,5%, повышенный по категориям — 5% и 20% за покупки в магазинах партнерах.

Максимальный суммарный лимит выплаты всех типов кэшбэка не более 5000 рублей в месяц, за исключением магазинов партнеров (20%).

Стандартная программа кэшбэк по банковской карте Мегафон

С 26 апреля 2019 года дополнительно к повышенному кэшбэк вводится стандартная программа кэшбэк по карте Мегафон — «Кэшбэк за покупки по карте».

Ставка кэшбэк зависит от выбранного тарифа:

Тариф «Лайт» 49 рублей в месяц — кэшбэк не предусмотрен.

Тариф «Стандарт» 149 рублей в месяц   — 1% кэшбэк (лимит выплаты 1000 рублей в месяц).

Тариф «Максимум» 199 рублей в месяц — 1,5% кэшбэк (лимит выплаты 3000 рублей в месяц).

C 1 мая предусмотрено невыгодное округление суммы покупок для начисления кэшбэка до 100 руб в меньшую сторону. Т.е., если вы купили на 199 рублей, то кэшбэк будет начислен исходя из 100 рублей.

Абонентская плата при первичном подключении или переходе с Тарифа на Тариф рассчитывается пропорционально количеству оставшихся дней расчётного периода.

Абонентская плата не взимается:

• по тарифу Лайт первые два расчетных периода и при сумме покупок в предыдущем периоде на сумму от 3000 рублей.
• по тарифу Стандарт при сумме покупок в предыдущем периоде на сумму от 10000 рублей.
• по тарифу Максимум при  сумме покупок в предыдущем периоде на сумму от 30000 рублей.

Кэшбэк начисляется за все покупки, кроме торговых точек с МСС-кодами: 4812-4814, 4829, 6010-6012, 6050, 6051, 6211, 6529-6540, 7299, 7311, 7372, 7399, 7995, 8999.

МСС 4812 встречается в салонах связи МТС, Мегафон, Связной, Билайн. Если вы там купили технику, а не пополнили баланс телефона, то можно получить кэшбэк прислав в поддержку копию чека.

Повышенный кэшбэк по банковской карте Мегафон

Чтобы получать повышенный кэшбэк в размере 5%  за покупки в определенных категориях нужно подключить специальные опции.

За подключение берется комиссия:

• Каждая опция, кроме Развлечений — 119 рублей в месяц.
• Развлечения — 199 рублей в месяц.

Подключить/отключить категорию (одну или сразу несколько) можно:

• в мобильном приложении МегаФон Банк;
• в Личном кабинет МегаФон Банка;
• обратившись в службу поддержки по номеру 5555;
• через ussd-команды: *105*1439# — повышенный кэшбэк в кино; *105*1440# — повышенный кэшбэк в музеи; *105*1441# — повышенный кэшбэк на развлечения.

МСС коды категорий:

• Категория «Супермаркеты» — 5411 — бакалейные магазины, супермаркеты.
• Категория «АЗС» — 5541 (АЗС и станции техобслуживания) 5983 (горючее топливо – уголь, мазут, сжиженная нефть, древесина).
• Категория «Кафе/фастфуд» — 5812 (рестораны), 5814 (фастфуд).
• Категория «Такси/Каршеринг» — 7512 (прокат автомобилей, например, каршеринг YouDrive), 4121 (такси, например, Gett, Uber, Делимобиль МСК), 4789 (услуги пассажирских перевозок, например, Делимобиль СПб).
• Категория «Кино» (за покупку билетов в кинотеатры) — 7832, 7829, 7841, 7833 (кинотеатры, производство фото и видео, видеопрокат, экспресс оплата – кинотеатр);
• Категория «Музеи» (за покупку билетов в музеи) — 7991, 5971 (туристические аттракционы и шоу, галереи и художественные посредники);
• Категория «Развлечения» — (за покупку билетов в кино, музеи, театры и на концерты) 7922, 7832, 7829, 7841, 7833, 7991, 5971 (Театральные продюсеры (кроме кинофильмов), билетные агентства, кинотеатры, производство фото и видео, видеопрокат, экспресс оплата – кинотеатр, туристические аттракционы и шоу, галереи и художественные посредники);
• скоро будет введена категория «Детские товары и одежда» (mсс 5641, 5945).

По каждому пакету банковская карта Мегафон имеет ограничение по сумме, которую можно получить в качестве кэшбэка:

• Повышенный кэшбэк за каждую опцию, кроме Развлечений — не более 1000 рублей в месяц;
• Повышенный кэшбэк на развлечения (за билеты в кино, музеи, театры, концерты) — не более 2000 рублей в месяц.

При этом ограничения по кэшбэк пакетам суммируются (например, если Вы подключили пакет «повышенный кэшбэк в кино» и «повышенный кэшбэк на развлечения», Ваши ограничение по сумме кэшбэка составит 3000 руб. в месяц). Но суммарная сумма кэшбэка на карту не может превышать 5000 рублей.

Повышенный кэшбэк 5% суммируется со стандартным 1/1,5%. Таким образом вы можете получить до 6,5% кэшбэка, но не более 5000 рублей в месяц.

Кэшбэк будет начислен за все покупки, по которым прошла авторизация до момента отключения акции. Лимит установлен в календарный месяц, а не на 30 дней с даты подключения опции. Т.е. вы можете подключить кэшбэк опцию, например, 25 декабря, сделать покупки в декабре и январе, отключить опцию до 25.01 и получить кэшбэк за декабрь и январь, заплатив, при этом, за опцию только один раз.

Если у вас есть разные телефонные номера Мегафона (и разные лицевые счета), то вы можете на каждый номер получить банковскую карту мегафон и по каждой карте будет действовать отдельный лимит на кэшбэк. Всего на паспорт можно получить до 5 карт.

Как получить кэшбэк 20% в Перекрестке с банковской картой Мегафон

Приложение Кошелек для Android или iOS аккумулирует все ваши скидочные карточки, привязанные к номеру телефона. Но кроме этого там еще продаются различные сертификаты и промокоды.

Очень часто в приложении Кошелек можно купить сертификат магазина Перекресток со скидкой в 15% и оплатить его банковской картой Мегафон с подключенной опцией Супермаркеты. Продаются номиналы сертификатов в 500/1000/3000 рублей. МСС код будет 5411, т.е. Супермаркеты.

В Кошельке заходите в раздел «Магазин» предложений, далее в раздел «Сертификаты» и находите «Перекресток скидка 15%. Выбираете сертификат нужного номинала. Например, за сертификат в 1000 рублей нужно будет заплатить 850 рублей. Оплачиваете картой Мегафон и получаете еще кэшбэк 10%, в нашем случае 85 рублей.  Таким образом продуктовая корзина в условные 1000 рублей вам обходится в 765 рублей.

Сертификат вводите при оформлении заказа в онлайн магазине Перекрестка или на кассе до оплаты товаров. Он не совмещается с картой Перекрестка или Кукурузы. Нужно применить что-то одно, либо сертификат, либо программу лояльности.

Еще один лайфхак для Перекрестка. Если вы зарегистрируетесь в сервисе Перекресток доставка по этой ссылке, то на почту вам придем промокод на 500 рублей на первые три покупки в онлайн магазине Перекресток. Промокод действует 45 дней на сумму от 3000 рублей. Доставка от 3000 рублей бесплатная.  Курьер приезжает с терминалом и оплатить можно банковской картой Мегафон с кэшбэк 5%.

Кэшбэк за покупки у Партнеров

Что касается партнеров, там все просто. В приложении перечислены магазины, за покупки в которых будет начислен повышенный кэшбэк.

Список магазинов Партнеров постоянно обновляется, его можно найти в мобильном приложении или на сайте Мегафон.Банка. Например, в Связном 12% кэшбэк, Delivery Club — 3.6%, в Мегафоне 12% за покупку товаров, AliExpress — 4.8%. Оплачивать товары нужно картой Мегафон по специальным ссылкам из личного кабинета.

Бонусные мегабайты за покупки

За каждые 100 рублей покупок по банковской карте Мегафон вам будет начислено 10 мегабайт трафика на ваш номер. Они расходуются после исчерпания подключенного у вас пакета.

Срок действия трафика 1 год с даты начисления.

Бонусы не начисляются за транзакции с МСС кодами: 4813, 4814, 4829, 6010, 6011, 6012, 6050, 6051, 6211, 6529, 6532, 6533, 6534, 6536, 6537, 6538, 6539, 6540, 7299, 7311, 7372, 7399, 7995, 8999.

Переводы и снятие наличных по банковской карте Мегафон

Условия снятия наличных по банковской карте Мегафон

По карте можно снимать до 10000 рублей в календарный месяц наличными в любом банкомате при условии, что в этом же календарном месяце вы совершили покупки на сумму от 3000 рублей.

В эти 3000 рублей не включаются покупки в категориях со следующими МСС кодами: МСС: 4812-4814, 4829, 5960, 6012, 6050, 6051, 6529, 6530, 6532, 6533, 6538, 6540, 7299, 7399, 7995, 9754.

В остальном, тарифы на снятия наличных в любых банкоматах следующие:

• 2,5% от суммы операции или её части, в составе общей суммы выданных денежных средств до 10 000 руб. включительно;
• 3,5% от суммы операции или её части, в составе общей суммы выданных денежных средств свыше 10 000 руб. и до 50 000 руб. включительно;
• 4,5% от суммы операции или её части, в составе общей суммы выданных денежных средств , превышающей 50 000 руб.

В пунктах снятия наличных (не банкоматы) — 4,99% во всех случаях.

Лимиты и ограничения по снятию наличных предусмотрены на физическое лицо в целом, независимо от количества карт и номеров Мегафона!

Условия переводов с банковской карты Мегафон

Операции по оплате услуг, предоставляемых финансовыми институтами (МСС код 6012):

• до 10000 рублей в календарный месяц комиссия не взимается;
• 0,75% от операции, превышающей 10 000 руб. в календарный месяц.

Операции перевода с Карты на любую другую карту с использованием сервиса MasterCard MoneySend (c2c) — 1,99% от суммы операции.

Переводы на электронные кошельки — 8% от суммы операции.

Общие лимиты по банковской карте Мегафон

Для виртуальной карты установлены следующие лимиты на совершение операций:

Ежедневный – 60 000 руб, в том числе:

• выдача наличных – 5 000 руб.
• переводы – 15 000 руб.
• оплата товаров – 60 000 руб.

Ежемесячный – 100 000 руб., в том числе:

• выдача наличных – 40 000 руб.
• переводы – 40 000 руб.
• оплата товаров – 100 000 руб.

Для пластиковой карты:

Ежедневный – 100 000 руб, в том числе:

• выдача наличных – 100 000 руб.
• переводы – 100 000 руб.
• оплата товаров – 100 000 руб.

Ежемесячный – 600 000 руб., в том числе:

• выдача наличных – 300 000 руб.
• переводы – 300 000 руб.
• оплата товаров – 600 000 руб.

PS: Деньги на карте лежат не в банке Раунд, а у оператора Мегафон. С одной стороны, они не защищены страховкой АСВ, но с другой стороны трудно себе представить, что Мегафон может обанкротиться.

При совершении операции в иностранной валюте, в том числе за границей, конвертация будет проходить c комиссией 3% к курсу ЦБ.

Виды банковских карт Мегафона

Кроме виртуальной карты, можно получить дополнительную пластиковую карту Мегафон банка, которую можно использовать в магазинах и снимать наличные в банкоматах как с обычной карты. Всего можно получить до 5 карт на одного человека, включая виртуальную. Все карты будут привязаны к балансу сим карты.

Для этого нужно обратиться в любой салон Мегафона с паспортом. Карту выдают сразу после проверки службой безопасности.

Получение пластиковой карты автоматически увеличивает лимиты по картам.

Пластиковые карты Мегафон бывают трех видов: Стандарт, Стандарт NFC и Золото. Из существенных отличий только единоразовая  комиссия за выпуск. Если у вас тариф с абонентской платой — Включайся! Слушай, Говори, Общайся, Смотри, Смотри +, Премиум, то любая карта выпускается без комиссии. Если тарифы без абонентской платы, то карту Стандарт можно получить за 99 рублей.

Комиссия единоразовая, т.е. в последующие годы ничего платить не надо. Карты выдается на 3 года.

Как изменить PIN-код карты:

• позвонить по бесплатному номеру 5555, новый PIN-код будет выдан через автоматическую голосовую систему;
• установить PIN-код карты через банкоматы любых банков, поддерживающих технологию изменения PIN от платежной системы MasterCard.

Банковская карты Мегафон — основные преимущества

1. Счет телефона и счет карты — это одно и тоже. Само по себе это удобно.
2. За покупки по карте вы получаете кэшбэк до 6,5% в обычных магазинах и до 20% у Партнеров..
3. На остаток по карте будет начисляться до 10% годовых.
4. За каждые 100 рублей потраченные по банковской карте Мегафон вы получаете 10 мегабайт интернета.
5. С пластиковой карты можно снимать наличные. Если тратить по карте в магазинах 3000 в месяц, то без комиссии можно снять до 10000 рублей.

Заказать виртуальную карту Мегафон >>

Тарифы по Услуге «Банковская карта МегаФона», ставки кэшбэка и процента на остаток (26.04.2019) тут.

Условия участия в Программе лояльности Банковской карты «МегаФона», лимиты (c 26.04.2019) тут.

Условия оказания услуги «Банковская карта МегаФона» ООО Банк «РАУНД» (действует с 26.04.2019) тут.

Тарифы банковских карт МегаФона действует с 04.03.2019 (цена пластика, выдача наличных, переводы) тут.

Правила проведения акции «Повышенный кэшбэк» (действует с 1.07.2019) тут.